Kibernetsko pranje denarja

Gre za največjo preiskavo pranja denarja v zgodovini ZDA. Tako so zatrdili predstavniki ameriškega zveznega tožilstva, davčne uprave, tajne službe in uprave za domovinsko varnost, ko so ta teden predstavili mednarodno usklajeno akcijo, v okviru katere so zasegli spletne domene in bančne račune operaterja virtualne valute Liberty Reserve ter aretirali njegovega ustanovitelja in še štiri vodilne predstavnike podjetja s sedežem v Kostariki. Obtoženi so, da naj bi v sedmih letih pomagali oprati za šest milijard dolarjev sredstev, pridobljenih z različnimi nezakonitimi dejavnostmi po vsem svetu, od kraje identitete do otroške pornografije.

Virtualne valute v času, ko je zaupanje v tradicionalne finančne institucije zaradi svetovne krize, ki so jo povzročile, izjemno nizko, pridobivajo ugled in pomembnost. Liberty Reserve je bila s približno milijonom uporabnikov in milijardo letnega prometa v dolarski protivrednosti ena najpomembnejših.

Uporabniki so enote virtualne valute, imenovane liberty dolar ali liberty evro, kupovali prek posrednikov, nato pa z njimi opravljali transakcije prek platforme Liberty Reserve. Podjetje je služilo s simboličnimi provizijami na transakcije. Najpomembnejša in hkrati najspornejša lastnost sistema je bila, da je omogočal popolno anonimnost. Od uporabnika je ob prijavi v sistem zahteval le ime, naslov in elektronski naslov, navedenih podatkov pa sploh niso preverjali. Ameriški preiskovalec se je na primer brez težav registriral z zelo jasno lažnimi podatki –v slovenščino bi jih lahko prevedli kot Jože Neobstoječi, Lažna ulica 123, Izmišljeno mesto.

»Če bi bil Al Capone danes živ, bi svoj denar skrival na ta način,« je na novinarski konferenci dejal vodja preiskovalcev ameriške davčne uprave Richard Weber. Skoraj vse transakcije v okviru Liberty Reserve naj bi bile povezane z nezakonitimi dejavnostmi. »V bistvu je šlo za banko črnega trga,« je dejal vodja preiskave, zvezni tožilec Preet Bharara. Sistem naj bi bil po njegovih besedah zasnovan prav z namenom podpore nezakonitim dejavnostim.

Liberty Reserve je leta 2006 ustanovil Arthur Budovsky, nekdanji ameriški državljan, ki pa je bil v ZDA v preteklosti že obsojen zaradi vodenja nezakonite dejavnosti s področja denarnih transakcij. Zaradi tega je pobegnil v Kostariko in dobil tudi njeno državljanstvo. Njemu in sodelavcem, dva sta še vedno na begu, grozi do 20 let zapora.

Ukrepanje ameriških oblasti z zanimanjem spremljajo tudi uporabniki drugih virtualnih valut, med katerimi je daleč najbolj priljubljena in znana bitcoin. Čeprav so preiskovalci na novinarski konferenci zatrdili, da akcije proti Liberty Reserve nikakor ne gre razumeti kot začetek pogroma nad ostalimi virtualnimi valutami, je bitcoin v najbolj spornih lastnostih precej podoben valuti Liberty Reserve. Obe valuti omogočata anonimnost transakcij, brez posredništva uveljavljenih finančnih institucij, in tudi bitcoin je priljubljeno plačilno sredstvo črnega trga, od prostitucije do trgovine z orožjem.

Tako kot valuta Liberty Reserve je tudi bitcoin priljubljeno plačilno sredstvo črnega trga.

Vendar pa med obema obstaja pomembna razlika. Medtem ko je bila valuta Liberty Reserve centralizirana in je za njeno upravljanje skrbela jasno določena organizacija, je bitcoin popolnoma decentraliziran, saj deluje na osnovi P2P-tehnologije. Znano ni niti ime izumitelja/ustanovitelja. Zato bi bili kakršnikoli ukrepi proti bitcoinu mnogo zahtevnejši in precej manj učinkoviti. Brezglavo pošast je pač težko obglaviti. To pa ne pomeni, da se ga ameriški preiskovalci še niso lotili. Ravno pred nekaj tedni so namreč zasegli bančni račun ameriške podružnice največje platforme za trgovanje z bitcoini, imenovane Mt. Gox. Razlog – imetnik računa ob odprtju ni naznanil, da ga bo uporabljal za komercialne denarne transakcije.

Za nekatere navdušence je »propad« Liberty Reserve pravzaprav zgolj posledica naravne selekcije med različnimi virtualnimi valutami, to pa naj bi bitcoin samo še okrepilo, saj se bodo transakcije, ki so doslej potekale v okviru Liberty Reserve, zdaj preselile na bitcoin.

Seveda pa so med njimi tudi taki, ki povečano pozornost, ki jo preiskovalci namenjajo digitalnim valutam, vidijo kot znak, da se tradicionalni igralci na finančnih trgih zaradi valut, ki so zunaj njihovega nadzora, začenjajo počutiti ogrožene.